Tijdlijnen geschiedenis

Identiteitsfraude

Identiteitsfraude


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Identiteitsfraude is een vaker voorkomend misdrijf geworden, aangezien zowel mensen als bedrijven meer afhankelijk zijn van internet. Identiteitsfraude is mogelijk niet-gewelddadig en in veel opzichten een 'onzichtbare' misdaad, maar het kan een grote impact hebben op het leven van een persoon.

Een manier om details over iemands identiteit te verkrijgen is door bin-overvallen. Fraudeurs betalen mensen om de vuilnisman weg te gooien, op zoek naar bank- en creditcardafschriften, vooraf goedgekeurde kredietaanbiedingen en belastinginformatie. Dagelijkse informatie die iemand misschien niet belangrijk vindt, zoals oude gas-, elektriciteits- en telefoonrekeningen, verzekeringsdocumenten, bankafschriften en zelfs persoonlijke brieven en enveloppen waarin ze zijn verzonden, bevat waardevolle persoonlijke informatie die kan worden verzameld om een ​​identiteit te stelen.

Een andere methode voor het stelen van iemands privé-informatie is skimming met creditcards. Dit gebeurt meestal wanneer een winkelmedewerker of ober bijvoorbeeld uw informatie krijgt door te 'skimmen' of uw creditcardgegevens te kopiëren wanneer u een aankoop doet. Vaak verkopen ze de informatie dan aan professionele criminele bendes.

Terwijl identiteitsdiefstal meestal wordt geassocieerd met individuen, zijn grote bedrijven niet immuun voor dergelijke criminele activiteiten. Door toegang te krijgen tot openbaar beschikbare bedrijfsgegevens, zullen fraudeurs de namen van bedrijfsleiders en geregistreerde adressen wijzigen. Ze ruilen dan de goede naam van het echte bedrijf af en verkrijgen goederen en diensten op krediet van leveranciers. Dit is niet het enige risicogebied. De bankgegevens van het bedrijf kunnen openbaar zijn om klanten aan te moedigen om goederen rechtstreeks op de bankrekening van het bedrijf te betalen. Fraudeurs zullen handtekeningen verkrijgen uit de openbare registers en proberen deze bankrekeningen van het bedrijf aan te vallen door te beweren de ondertekenaar van de rekening te zijn.

Van meedogenloze criminelen is bekend dat ze de identiteit van overleden personen gebruiken om frauduleuze activiteiten uit te voeren. Fraudeurs noteren de leeftijd, geboortedatum en adres van overleden personen uit aankondigingen met betrekking tot de dood of de begrafenis.

Veel identiteitsdiefstallen worden gepleegd door opportunisten of kleine criminelen. Maar georganiseerde misdaadbendes over de hele wereld worden ook steeds meer betrokken. Georganiseerde misdaad wordt verondersteld achter veel van de grootschalige gevallen van kredietfraude en identiteitsdiefstal te zijn waarbij hacking in belangrijke online databases is betrokken. In Moskou zijn er bijvoorbeeld naar schatting 6.000 criminele bendes, en de meesten worden verondersteld op een bepaald niveau betrokken te zijn bij identiteitsdiefstal.

Werknemers vormen ook een grote bedreiging, vooral in kleinere bedrijven, en bij de meeste recente spraakmakende gevallen van identiteitsdiefstal waren vertrouwde werknemers betrokken. Een van de duurste gevallen van identiteitsdiefstal gebeurde bij een klein softwarebedrijf in New York en wordt verondersteld meer dan $ 100 miljoen te hebben gekost. Volgens onderzoekers gebruikte de voormalige werknemer gedurende een periode van twee jaar een niet-geannuleerd wachtwoord om de kredietrapporten van duizenden consumenten te stelen en verkocht de informatie vervolgens aan medeplichtigen voor ongeveer $ 30 per rapport.

Op het gebied van criminologie is witte boordencriminaliteit of 'opgenomen bestuur' door Edwin Sutherland gedefinieerd als 'een misdaad gepleegd door een persoon met respectabiliteit en een hoge sociale status in de loop van zijn beroep' (1949). Sutherland was een voorstander van 'Symbolic Interactionism' en geloofde dat crimineel gedrag werd geleerd van interpersoonlijke interactie met anderen. Administratieve misdaad overlapt daarom met bedrijfscriminaliteit omdat de mogelijkheid voor fraude, omkoping, handel met voorkennis, verduistering, computercriminaliteit en vervalsing meer beschikbaar is voor bedienden.

In de criminologie, bedrijfscriminaliteit verwijst naar misdaden begaan door een bedrijf (d.w.z. een zakelijke entiteit met een afzonderlijke rechtspersoonlijkheid van de natuurlijke personen die haar activiteiten beheren), of door personen die mogelijk zijn geïdentificeerd met een bedrijf of een andere zakelijke entiteit.

Bedrijfsfraude omvat misdaden begaan op financiële markten en bij de verkoop van financiële producten. Die misdaden omvatten illegale handel in aandelen; illegale fusies en overnames; verschillende vormen van belastingontduiking; omkoping; en andere vormen van illegale boekhouding. Enron is het klassieke voorbeeld van laatstgenoemden en heeft zich aangesloten bij een lijst van overtreders - waaronder Guinness (betrokken bij illegale aandelenhandel in de jaren 1980) en BCCI, een wereldwijde bank die systematisch betrokken was bij fraude; witwassen en omkoping - als symbolen van wat we bedoelen met de term 'financiële criminaliteit'.

William Chambliss steunt het marxistische standpunt met betrekking tot deze misdaden en beweert dat de hebzucht, het eigenbelang en de vijandigheid die door een kapitalistische samenleving worden gegenereerd, criminaliteit op alle niveaus in de samenleving motiveren. In gebieden met een laag inkomen bijvoorbeeld, zal een overvaller of kruimeldief proberen te krijgen wat ze kunnen en mensen met hogere inkomens zullen hun kennis gebruiken om grootschalige misdaad te plegen, zoals identiteitsfraude.

Merton steunt het functionalistische standpunt over dergelijke misdaden. Hij verklaart de witte-boordencriminaliteit in Amerika door te suggereren dat de Amerikaanse samenleving geen bovengrens aan succes stelt, dus wanneer mensen een niveau van succes hebben bereikt, zoals een opvallende baan, willen ze nog steeds meer, wat een reden kan zijn waarom identiteitsfraude plaatsvindt.

Met dank aan Lee Bryant, directeur van Sixth Form, Anglo-European School, Ingatestone, Essex